央行整顿清除这类支付业务!

2018-07-15 18:09:53 adm1n 查看评论
6月底前清除无证经营支付业务
在去年年底,中国人民银行办公厅就曾发布《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(银办发[2017]217号),针对无证支付机构进行集中整治,要求在2018年6月彻底清除无证经营支付业务的违规行为。
此次行动将分为以下几个阶段:
(一)持证机构自查自纠阶段(2017年12月底前)。
(二)人民银行分支机构组织检查阶段(2018年2月底)
 对查实的无证机构,人民银行分支机构要督促其限时整改并退出市场,整改期间存量违规业务必须下降,不合规业务不再新增。对于抗拒监管要求,以及违规情形严重、社会影响较大的,人民银行分支机构要积极协调工商、公安等相关部门依法查处。
(三)人民银行总行组织开展现场督查阶段(2018年4月底前)。
(四)处罚与总结阶段(2018年6月底前)。
以持证机构为重点检查对象,全面检查持证机构违规为无证经营支付业务机构提供支付清算服务的行为。
2018年支付行业大检查 央行将重点抽查无证经营等六大领域
震慑支付清算市场的大检查并未停止。
央行支付结算司于上月首次下发《关于2018年重点抽查工作的指导意见》(银支付【2018】51号文,以下称《指导意见》),布置2018年支付清算市场大检查。在《指导意见》中,央行把无证经营支付业务、银行结算账户管理、备付金、收单商户管理、支付信息真实性、条码业务以及单标外币卡使用情况都列入了重点抽查。
第一项抽查内容:无证经营支付业务,重点抽查持证机构为无证机构违规提供支付服务。第二项抽查内容:央行将重点抽查银行结算账户的管理,抽查个人银行结算账户的开立和使用情况,以及多层单位银行账户的主账户和子账户开办情况。
第三项抽查内容:落实央行办公厅《关于调整支付机构客户备付金集中交存比例的通知》,重点抽查支付机构和备付金银行是否按照规定比例,集中交存客户备付金。
第四项抽查内容:
1、关于收单机构商户管理,重点抽查商户是否利用APP实施“二清”;抽查小微商户管理,是否按要求审核主要负责人身份证明文件并设置信用卡收款金额上限等内容;
2、关于支付交易信息的真实性、完整性和可追溯性。重点抽查三者是否按照有关规定传输真实、完整有效的交易信息和支付指令;
3、关于代收业务管理,重点抽查授权与协议管理、代收业务范围和接口管理等内容;
4、关于支付业务系统接口管理,重点抽查接口用途管理、支付机构与商业银行之间“断直连”等内容,重点抽查支付机构是否已经停止新增直连处理跨行清算的支付产品或服务、存量业务是否已经逐步迁移到合法的清算机构;
5、关于条码支付业务管理,重点抽查业务资质符合情况、跨行交易管理情况、限额管理情况等内容;
6、关于单标外币卡在境内的发行与使用。重点抽查是否仅限于境外消费等业务,银行、支付机构是否与境外机构通过合作方式变相使境外机构提前从事人民币的银行卡清算业务。
第五项抽查内容:银行、支付机构业务注销或暂停落实情况
第六项抽查内容:再支付清算系统的管理

 


标签:

微信
'); })();
4000-400-979

周一至周五 08:30~17:30